2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷1406

律法规、职业道德与业务规范》

课程试卷（含答案）

__________学年第___学期 考试类型：（闭卷）考试 考试时间： 90 分钟 年级专业_____________ 学号_____________ 姓名_____________

1、单选题（49分，每题1分）

1. 关于基金管理公司风险管理的目标，下列表述错误的是（ ）。 A． 在风险最大化的前提下，确保基金投资人利益最大化 B． 将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围 C． 有效维护公司股东及基金投资者利益

D． 自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格 答案：A

解析：基金公司风险管理的目标可以概括为下列几个方面：①严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格。维护基金投资人的利益，在风险最小化的前提下，确保基金份额持有人利益最大化。②不断提高公司的经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，

有效维护公司股东及基金投资者的利益。③建立行之有效的风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运行，确保基金资产和公司财产的安全完整，确保公司取得长期稳定的发展。④维护公司信誉，树立良好的公司形象，及时、高效地配合监管部门的工作。同时，基金公司也应当将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围。

2. 按照规定办理基金销售结算资金的划付，是（ ）的法定义务。 A． 基金评价机构 B． 基金投资顾问机构 C． 基金份额登记机构 D． 基金销售支付机构 答案：D

解析：基金销售支付机构是指从事基金销售支付业务活动的商业银行或者支付机构。基金销售支付机构从事销售支付活动的，应当能够确保基金销售结算资金的安全、和及时划付。

3. 私募基金募集结算资金专用账户主要用于（ ）。 Ⅰ．归集募集结算资金 Ⅱ．给付赎回款项 Ⅲ．向投资者分配收益

Ⅳ．分配基金清算后的剩余基金财产 A． Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B． Ⅰ、Ⅱ C． Ⅱ、Ⅲ

D． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：D

解析：《私募投资基金募集行为管理办法》第十二条规定，募集机构或相关合同约定的责任主体应当开立私募基金募集结算资金专用账户，用于统一归集私募基金募集结算资金、向投资者分配收益、给付赎回款项以及分配基金清算后的剩余基金财产等，确保资金原路返还。 4. 证券投资基金的特点不包括（ ）。 A． 风险共担 B． 利益共享 C． 集中投资 D． 专业管理 答案：C

解析：证券投资基金的特点有：①集合理财、专业管理；②组合投资、分散风险；③利益共享、风险共担；④严格监管、信息透明；⑤托管、保障安全。

5. 关于债券基金与债券的区别，下列表述错误的是（ ）。 A． 债券基金有确定的到期日

B． 债券基金可以有效分散单一债券信用风险 C． 债券基金的收益率比单一债券的更难预测 D． 债券基金的收益不如债券的收益固定

答案：A

解析：与一般债券会有一个确定的到期日不同，债券基金由一组具有不同到期日的债券组成，因此并没有一个确定的到期日。不过为分析债券基金的特性，仍可以对债券基金所持有的所有债券计算出一个平均到期日。

6. 下列信息中，不属于内幕信息的是（ ）。

A． 尚未公开的证券研究所研究员对上市公司股价走势预测 B． 尚未公开的上市公司股息分配计划 C． 尚未公开的上市公司重大资产重组计划 D． 尚未公开的上市公司股权结构的重大变化 答案：A

解析：内幕信息，是指能够影响证券价格的重要非公开信息。内幕信息的构成要素有三方面：①来源可靠的信息。②“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。③“非公开”的信息。

7. 下列关于基金份额持有会的表述，错误的是（ ）。 A． 基金份额持有会只能采取现场方式召开

B． 基金份额持有会不得就未经公告的事项进行表决

C． 基金份额持有会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开

D． 召开基金份额持有会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有会相关事项

答案：A

解析：A项，依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金份额持有会可以采取现场方式召开，也可以采取通信方式召开。 8. 关于LOF与ETF的特征，下列描述错误的是（ ）。

A． LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点 B． LOF的申购和赎回只能是基金份额与现金对价 C． LOF和ETF都为主动管理型基金

D． ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票 答案：C

解析：C项，ETF与LOF的基金投资策略不同。ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一个指数为目标；而LOF则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金。

9. 关于基金招募说明书的内容，下列合规的是（ ）。 Ⅰ．货币市场基金招募说明书中约定申购、赎回费率均为0

Ⅱ．封闭式基金招募说明书中约定在基金的直销和代销网点申购和赎回

Ⅲ．混合型基金招募说明书约定基金份额净值低于1元时将停止计提管理费

Ⅳ．ETF招募说明书中约定既在交易所上市交易，也在一级市场以组合证券进行申购和赎回 A． Ⅲ、Ⅳ B． Ⅰ、Ⅱ

C． Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D． Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 答案：D

解析：Ⅱ项，封闭式基金主要通过交易所进行交易，开放式基金主要在基金的直销和代销网点申购和赎回。

10. 关于基金公司内部控制大纲涉及的内容，下列正确的是（ ）。

Ⅰ．明确内控目标和内控原则 Ⅱ．明确控制环境和信息与沟通 Ⅲ．明确内部控制监督 A． Ⅰ、Ⅲ B． Ⅰ、Ⅱ C． Ⅱ

D． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 答案：D

解析：公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容，此外还包括风险评估、信息与沟通、内部控制监督和附则。

11. 基金监管的基本原则不包括（ ）。 A． 严格监管原则 B． 保障投资人利益原则

C． 审慎监管原则

D． 公开、公平、公正监管原则 答案：A

解析：基金监管的基本原则包括以下几个方面：①保障投资人利益原则；②适度监管原则；③高效监管原则；④依法监管原则；⑤审慎监管原则；⑥公开、公平、公正监管原则。

12. 《流动性新规》要求对短期申赎行为征收惩罚性赎回费，某投资者赎回开放式基金1万份，持有时间为5日，赎回当日基金份额净值

为1.250元，赎回费率为1.5%，则其可得到净赎回金额为（ ）元。 A. 12500.00 B. 12687.50 C. 12312.50 D. 12350.00 答案：C

解析：净赎回金额＝赎回总额－赎回费用，赎回总额＝赎回数量×赎回日基金份额净值＝10000×1.250＝12500（元），赎回费用＝赎回总额×赎回费率＝12500×1.5%＝187.5（元），则净赎回金额＝12500－187.5＝12312.5（元）。

13. 某基金销售支付互联网平台开展与货币基金相关的推广活动时，下列做法正确的是（ ）。

A． 以“一站式理财平台”开展货币基金的宣传推介活动 B． 以“电子理财账户”从事货币基金的宣传推介活动

C． 在网站首页上显示“比股票安全，比存款赚钱” D． 在显著位置宣传基金管理人 答案：D

解析：基金销售支付结算机构等相关机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动，应当事先征得合作基金管理人或者基金销售机构的同意，严格遵守相关法律法规的规定，不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益，不得以宣传理财账户或者服务平台等名义变相从事货币市场基金的宣传推介活动。

14. 关于证券交易所的法律地位和职责，以下表述错误的是（ ）。

A． 证券交易所既是证券市场的组织者和管理者，也作为特殊的市场主体，接受中国的监管

B． 证券交易所对基金在证券市场的投资运作行为的合法合规性进行日常监控

C． 证券交易所享有交易所业务规则制定权，这是其自律管理职能的重要内容

D． 证券交易所对所有基金的信息披露进行自律性监管 答案：D

解析：依据《证券投资基金监管职责分工协作指引》的规定，证券交易所负责对基金在交易所内的投资交易活动进行监管；负责交易所上市基金的信息披露监管工作。

15. 契约型基金与公司型基金的区别不包括（ ）。

A． 基金的营运依据不同 B． 法律主体资格不同 C． 投资者的地位不同 D． 投资人不同 答案：D

解析：契约型基金与公司型基金的区别包括：①法律主体资格不同；②投资者的地位不同；③基金组织方式和营运依据不同。 16. 关于基金营销的特殊性，以下说法正确的是（ ）。 A． 应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的基金 B． 基金营销人员应更注重营销的技巧和策略而非相关金融知识 C． 为促进基金销售，基金销售机构为投资者提供合理的收益预测 D． 基金营销是一种产品的营销行为，目的是将基金产品销售给客户 答案：A

解析：A项，基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。B项，基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具，因此，基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求。C项，基金销售机构不得预测基金的投资业绩。D项，基金营销是一种理财服务，不同于有形产品营销，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性。

17. 下列不属于基金托管人需要披露事项的是（ ）。 A． 托管人的法定名称或者住所变更 B． 托管人召集基金份额持有会 C． 发生涉及托管业务的诉讼

D． 托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过20% 答案：D

解析：当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过30%，托管人召集基金份额持有会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国及地方证监局备案。

18. 关于基金销售适用性的全面性原则，以下表述错误的是（ ）。

A． 基金销售机构应当将基金销售适用性贯穿到基金销售的各个业务环节

B． 基金销售机构应当向基金投资人推荐全面丰富的产品和服务 C． 基金销售机构应当对基金管理人、基金产品和基金投资人进行了解并做出评价

D． 基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分 答案：B

解析：基金销售适用性的全面性原则是指基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人、基金产品和基金投资人都要了解并做出评价。

19. 对于私募基金募集对象的，下列表述正确的是（ ）。 Ⅰ．金融资产不低于300万元的个人为合格投资者，上述金融资产不包括期货权益

Ⅱ．投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员被视为合格投资者

Ⅲ．间接投资于私募基金的投资者，应当穿透核查并合并计算人数 Ⅳ．如果私募基金的募集对象累计超过200人，应当按照公募基金接受监管

A． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B． Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D． Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 答案：B

解析：非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。合格投资者是指达到规定资产规模或者收入水平，并且具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位。②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、

资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员被视为合格投资者。以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。Ⅰ项，金融资产包括期货权益。

20. 关于开放式基金在募集期内的认购，以下表述正确的是（ ）。

A． 投资者在募集期内仅可认购2次基金份额 B． 投资者在募集期内仅可认购1次基金份额 C． 投资者在募集期内可以多次认购基金份额 D． 投资者认购申请被正式受理后可以撤销 答案：C

解析：投资人在办理基金认购申请时，须填写认购申请表，并需按销售机构规定的方式全额缴款。AB两项，投资者在募集期内可以多次认购基金份额。D项，一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销。 21. 关于基金托管人的信息披露，下列表述正确的是（ ）。 A． 在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上

B． 当媒体报道的消息可能导致基金份额发生重大波动的，托管人应当予以公告

C． 基金管理人职责终止时，基金托管人应该委托律师事务所对基金管理人是否履行职责出具法律意见书

D． 托管产品拟在证券交易所上市的，托管人向证券交易所提交申请材料并予以公告 答案：A

解析：A项，基金托管人的信息披露义务之一是：在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。B项，基金管理人应在知悉后立即对该消息进行公开澄清，将有关情况报告中国及基金上市的证券交易所。C项，应由基金管理人聘请会计师事务所对基金财产进行审计。D项，应由基金管理人向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料。

22. 基金宣传推介材料登载基金业绩的，备案文件应包括（ ）。 A． 代销机构出具的基金业绩复核函 B． 基金托管人出具的基金业绩复核函 C． 属地证监局出具的基金业绩复核函 D． 基金公司出具的基金业绩复核函 答案：B

解析：基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当报送的内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。基金管理公司或基金代销机构负责基金营

销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。

23. 基金从业人员在执业活动中接触到的秘密包括（ ）。 Ⅰ．商业秘密 Ⅱ．客户资料 Ⅲ．内幕信息 Ⅳ．已披露的信息 A． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B． Ⅰ、Ⅲ C． Ⅱ、Ⅲ D． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 答案：D

解析：基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括商业秘密、客户资料和内幕信息。商业秘密是指不为公众所知悉的，能够带来经济利益，具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。客户资料主要是指客户的个人资料，包括客户个人的身份证信息、移动电话号码、家庭成员信息、财务状况、投资需求等。内幕信息是指会对证券价格产生影响的重要的非公开的信息。这些内幕信息也属于基金从业人员需要保守秘密的信息。

24. 以下属于基金信息披露禁止行为的有（ ）。

Ⅰ.信息核算义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载 Ⅱ.承诺收益

Ⅲ.对货币基金低风险的评估 Ⅳ.登载其他组织的推荐性文字

A． Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C． Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D． Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 答案：D

解析：公开披露基金信息，不得有下列行为：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②对证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；⑤法律、行规和中国规定禁止的其他行为。

25. 关于私募基金的宣传推介，下列表述错误的是（ ）。 A． 私募基金推介材料应由基金募集机构制作并使用

B． 基金募集机构推介私募基金时，禁止允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介

C． 基金募集机构应当采取合理方式披露私募基金信息、揭示投资风险

D． 基金募集机构不得通过户外广告推介私募基金 答案：A

解析：私募基金推介材料应由私募基金管理人制作并使用。私募基金管理人应当对私募基金推介材料内容的真实性、完整性、准确性负责。除私募基金管理人委托募集的基金销售机构可以使用推介材料向特定

对象宣传推介外，其他任何机构或个人不得使用、更改、变相使用私募基金推介材料。

26. 关于货币市场基金，以下表述错误的是（ ）。

A． 万份收益率较高的货币市场基金有助于投资者在承担高风险的同时博取高收益

B． 货币市场基金有助于为组合提供较佳的流动性

C． 货币市场基金是厌恶风险的投资者进行短期投资的适宜工具 D． 货币市场基金是暂时存放现金的理想标的 答案：A

解析：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险；对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。A项，货币市场工具流动性好、安全性高，但其收益率与其他证券相比则较低。

27. 关于基金管理人对所管理的不同基金的会计核算，下列表述正确的是（ ）。

A． 不同基金可以共用统一账户 B． 可以根据基金类别分类一起核算 C． 应当以基金为会计核算主体核算 D． 不同基金可以共用名册登记 答案：C

解析：基金管理人对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，建账、核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互。

28. 关于基金申购费，以下表述错误的是（ ）。

A． 申购费和认购费一样，可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式

B． 后端收费方式是指在赎回时从赎回金额中扣除的收费方式 C． 货币市场基金申购费较高

D． 基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠 答案：C

解析：C项，货币市场基金手续费较低，通常申购和赎回费率为0。 29. 基金从业人员的下列行为中，不符合专业审慎职业道德规范要求的是（ ）。

Ⅰ．王某发现同事购买股票但未按公司规定进行事前申报，王某未向公司报告

Ⅱ．张某向风险承受能力低的客户主动推荐超越其风险承受能力的高风险基金

Ⅲ．刘某将其他公司的研究报告直接作为自己的研究报告提交给公司 Ⅳ．李某利用职务便利为自己牟取非法利益 A． Ⅱ、Ⅲ B． Ⅰ、Ⅱ

C． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D． Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：A

解析：审慎开展职业活动的要求包括：①基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。②基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。Ⅰ项违反了守法合规的职业道德要求。Ⅳ项违反了忠诚尽责的职业道德要求。

30. 中国证券投资基金业协会职责不包括（ ）。 A． 依法维护会员合法权益，反映会员的建议和要求 B． 制定行业自律规则

C． 调解会员间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷 D． 依法办理公开募集证券投资基金的登记、备案 答案：D

解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金业协会的职责包括：①教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行规，维护投资人合法权益；②依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；③制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分；④制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业

务培训；⑤提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；⑥对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；⑦依法办理非公开募集基金的登记、备案；⑧协会章程规定的其他职责。

31. 为了控制信息披露合规性风险，基金公司可采取的措施是（ ）。

A． 将信息披露工作外包基金服务机构，由该机构承担信息披露全部风险

B． 要求信息披露责任人签署承诺函，信息披露责任人承诺自行承担信息披露的全部对外责任

C． 在公司内部建立信息披露制度和流程，将风险责任落实到相关部门

D． 要求基金托管人承担信息被露的首要责任 答案：C

解析：根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息披露合规性风险管理主要措施包括：①建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任。②信息披露前应经过必要的合规性审查。 32. 下列关于公募证券投资基金的投资对象，说法正确的是（ ）。

A． 货币市场基金仅投资于货币市场工具 B． 债券基金仅投资于债券

C． 基金中的基金仅投资于不同基金份额 D． 股票基金仅投资于股票 答案：A

解析：根据中国对基金类别的分类标准，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。

33. 关于主动型基金和被动型基金的特征，以下说法正确的是（ ）。

A． 跟踪指数的ETF是典型的、追求超越市场业绩表现的基金 B． 被动型基金一般不追求超越市场的业绩表现 C． 相比被动型基金，主动型基金通常更便于投资监控 D． 相比被动型基金，主动型基金通常费用更低廉 答案：B

解析：A项，交易型开放式证券投资基金联接基金（简称ETF联接基金），是指将绝大部分基金资产投资于跟踪同一标的指数的ETF（简称目标ETF），紧密跟踪标的指数表现，追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化，采用开放式运作方式的基金。CD两项，被动型（指数）基金具有客观稳定、费用低廉、分散风险、监控便利等特点。

34. 基金管理人办理开放式基金份额赎回所收取的赎回费，应归入基金资产的比例为（ ）。 A． 不低于50%

B． 不低于25% C． 不受 D． 不低于75% 答案：B

解析：基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费，赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。

35. 关于金融与居民理财关系的表述，下列判断正确的是（ ）。 Ⅰ．居民的经济活动和金融的联结越来越紧密

Ⅱ．现代居民的日常收入和支出等构成了现代金融供求的重要组成部分

A． Ⅰ错误，Ⅱ错误 B． Ⅰ错误，Ⅱ正确 C． Ⅰ正确，Ⅱ错误 D． Ⅰ正确，Ⅱ正确 答案：D

解析：居民是社会最古老、最基本的经济主体，在从自给自足经济向市场经济的逐步发展中，居民的经济活动与金融的联结越来越紧密。现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。

36. 某互联网机构在其网上销售A基金公司的B货币基金，下列销售宣传行为正确的是（ ）。

A． 以互联网机构的产品名称代替B基金名称

B． 向投资者揭示提供基金销售服务的主体是互联网机构 C． 向投资者承诺T＋0无上限快速赎回 D． 强调B基金的收益率高于银行存款 答案：B

解析：A项，基金销售人员从事基金销售活动，禁止同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。C项，基金管理人、基金销售机构、基金销售支付结算机构以及互联网机构在从事或者参与货币市场基金销售过程中，不得片面强调增值服务便利性，不得使用夸大或者虚假用语宣传增值服务。D项，基金销售支付结算机构等相关机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动，应当事先征得合作基金管理人或者基金销售机构的同意，严格遵守相关法律法规的规定，不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益，不得以宣传理财账户或者服务平台等名义变相从事货币市场基金的宣传推介活动。

37. 根据私募基金合格投资者的相关阐述，下列属于禁止行为的是（ ）。

Ⅰ．向非合格投资者销售私募基金

Ⅱ．在确认投资者实质不符合合格投资者标准的情况下，仍予以销售确认

Ⅲ．通过拆分转让私募基金份额，间接突破合格投资者标准 A． Ⅰ、Ⅱ B． Ⅱ、Ⅲ

C． Ⅰ、Ⅲ D． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 答案：D

解析：私募基金向合格投资者募集基金，禁止以下行为：①向非合格投资者销售私募基金。②明知投资者实质不符合合格投资者标准，仍予以销售确认，或者通过拆分转让私募基金份额或其收益权、为投资者直接或间接提供短期借贷等方式，变相突破合格投资者标准。 38. 对于职业道德中忠诚廉洁的基本要求，以下行为错误的是（ ）。

A． 不侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产 B． 尊重客户，迎合客户的所有要求

C． 不从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动 D． 不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己牟取非法利益 答案：B

解析：忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。具体而言，基金从业人员应当做到以下几点：①应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同，保证自身在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动；②应当保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失、丢失；③应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程；④不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受

或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等；⑤不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益；⑥不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益；⑦不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产；⑧不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货；⑨不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。

39. 基金管理人内部控制中风险管理的基本框架包括（ ）。 Ⅰ．目标设定 Ⅱ．风险评估 Ⅲ．风险应对 Ⅳ．信息与沟通 A． Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D． Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：B

解析：企业风险管理基本框架包括八个方面的内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、行为监控。

40. 关于守法合规的基金职业道德要求，以下正确的是（ ）。 Ⅰ．学习和掌握相关法律法规等行为规范 Ⅱ．自觉遵守法律法规的相关规定

Ⅲ．监督其他人的行为是否符合法律法规的规定 Ⅳ．不过多关注别人的行为是否违法违规 A． Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C． Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D． Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：B

解析：Ⅳ项，普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。

41. 基金代销机构对基金管理人进行审慎调查的内容不包括基金管理人的（ ）。 A． 内部控制情况 B． 账户管理制度

C． 经营管理能力和投资管理能力 D． 诚信状况 答案：B

解析：基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，并将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人

优先推介该基金管理人的重要依据。B项，账户管理制度是基金管理人对基金代销机构进行审慎调查的内容。

42. 下列不符合基金从业人员的“忠诚尽责”道德规范要求的是（ ）。

A． 依据所在公司要求，不公开发表与公司投资策略不同的言论 B． 路演时不对所在公司及行业进行随意评论，谨慎发言 C． 认真谨慎撰写调研报告

D． 公募基金经理利用业余时间为一私募基金管理公司提供咨询服务 答案：D

解析：忠诚尽责，是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。忠诚，是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突，不得损害所在机构的利益。尽责，是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，勤勉履行岗位职责。D项，公募基金经理没有遵循竞业禁止规则，不符合忠诚尽责规范的要求。

43. 关于中国基金销售机构在产品策略方面的不足之处，主要体现在（ ）。

Ⅰ．产品设计同质化 Ⅱ．市场细分不到位

Ⅲ．不同风险收益特征的产品线不足 Ⅳ．产品定位不明确 A． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B． Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C． Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：C

解析：在各类基金销售机构创新及销售多样化产品的同时，这些机构在产品策略方面也存在很多不足之处，如产品设计同质化、市场细分不到位、产品定位不明确等问题，以至于投资者无法依据自身需求选择最优的基金产品。

44. 关于基金分类，下列说法正确的是（ ）。 A． 货币市场基金仅投资于货币市场工具 B． 基金资产60%投资于债券的为债券型基金 C． 基金中基金仅投资于其他基金份额 D． 基金资产60%投资于股票的为股票型基金 答案：A

解析：A项，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金；B项，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金；C项，80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金；D项，根据中国对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。 45. 规章、制度、纪律等属于行为规范的范畴，下列有关说法错误的是（ ）。

A． 具有强于道德的约束力

B． 是介于法律和道德之间的一种特殊的规范

C． 其约束力与法律一样，具有普遍强制性

D． 通常由特定组织制定，不太强调价值判断，具有突出的技术性 答案：C

解析：规章、制度、纪律等也属于行为规范的范畴，是介于法律和道德之间的一种特殊的规范。这些规范通常由特定组织制定，效力限于组织内部人员。例如，企业制定的工作规程和安全生产制度等。其与法律、道德的区别在于：一方面，这些规范不太强调价值判断，具有突出的技术性；另一方面，这些规范有强于道德而弱于法律的约束力，具有一定的强制性。

46. 关于公募证券投资基金管理公司及其子公司的特定客户资产管理业务，下列说法正确的是（ ）。

A． 专项资产管理计划是指投资于特定单一证券的资产管理计划 B． 多客户资产管理计划的初始委托资产规模不得超过一定上限 C． 基金公司从事特定客户资产管理业务，必须设立专门的子公司 D． 专项资产管理计划的委托人通常仅有一名 答案：B

解析：A项，专项资产管理计划，是指基金管理公司设立专门的子公司，投资于未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利以及中国认可的其他资产的特定资产管理计划。BD两项，资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产管理计划的委托人不得超过200人，但单笔委托金额在300万元人民币以上的投资者数

量不受；客户委托的初始资产合计不得低于3000万元人民币，但不得超过50亿元人民币；中国另有规定的除外。C项，基金管理公司可以从事公募证券投资基金的募集和管理业务，还可以从事特定客户资产管理业务即非公开募集证券投资基金业务。

47. 张三大学刚毕业，进入一家私募基金管理人从事私募基金备案工作。对于张三的看法：

Ⅰ．我只是一名普通员工，所以没有义务制止和向监管机构举报其他员工

Ⅱ．我不是合规人员，没有主动跟踪法律法规修订的义务

根据基金从业人员职业道德的基本要求，以上判断正确的是（ ）。 A． Ⅰ不正确、Ⅱ正确 B． Ⅰ正确、Ⅱ不正确 C． Ⅰ和Ⅱ都不正确 D． Ⅰ和Ⅱ都正确 答案：C

解析：Ⅰ项，守法合规职业道德规范要求普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发现违法违规的行为，应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。Ⅱ项，基金从业人员应当通过各种途径、方式及时全面地学习和掌握相关的法律法规等行为规范，领会其内容实质，防止因为对法律法规等行为规范的曲解而做出违法违规的行为。 48. 下列不属于ETF申购赎回现金替代类型的是（ ）。 A． 禁止现金替代

B． 必须现金替代 C． 可以现金替代 D． 选择现金替代 答案：D

解析：现金替代是指申购和赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金。采用现金替代是为了在相关成分股股票停牌等情况下便利投资者的申购，提高基金运作的效率。基金管理人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则，以保护基金份额持有人利益为出发点，并进行及时充分的信息披露。现金替代分为三种类型：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代。

49. 关于审慎开展执业活动的要求，以下说法错误的是（ ）。 A． 基金从业人员应当合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素

B． 基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平

C． 基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项

D． 基金从业人员对投资分析中的事实和假设无须区分 答案：D

解析：基金从业人员在执业过程中应当审慎处理各项业务，具体而言，包括以下基本要求：①基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、

采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰；②基金从业人员在执业活动中，必须保持合理的谨慎，做出审慎的判断，应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高专业化风险管理水平；③基金从业人员应当合理分析，判断影响投资分析，建议或行动的重要因素；④基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实，观点和假设；⑤基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项；⑥基金从业人员在销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资，选择证券，构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则；⑦基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。D项，基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设。