A卷附答案
单选题(共45题)
1、已知在某股票市场上预期某只股票未来能够取得10%收益率的概率为0.4,遭遇—5%收益率的概率为0.6,则该股票的期望收益率为()。 A.1% B.2% C.3% D.4% 【答案】 A
2、()是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。 A.指数型基金 B.LOF基金 C.开放式基金 D.ETF基金 【答案】 D
3、依据我国《保险法》的规定:第三者对保险标的的损害而造成的保险事故,保险人自向被保险人赔偿保险金之日起,在赔偿金额范围内代位行使被保险人对第三者请求赔偿的权利。保险人的该项权利为()。 A.保险理赔 B.保险合同的履约 C.保险合同的执行 D.权利代位
【答案】 D
4、直接规制主要适用于( )。 A.垄断竞争行业 B.完全竞争行业 C.寡头垄断行业 D.自然垄断行业 【答案】 D
5、夫妻双方婚前财产及婚后所得财产全部归各自所有的财产制是( )。 A.一般共同制 B.部分共同制 C.分别财产制 D.均等分配制 【答案】 C
6、最近,我国为了扩宽居民的投资渠道,允许基金公司设立QDII产品,基金公司QDII产品不能投资于()对象。 A.可转让存单 B.住房按揭支持证券 C.资产支持证券 D.房地产抵押按揭 【答案】 D
7、以下关于国际保险监管官联合会的说法正确的是()。 A.联合会成立于1993年
B.联合会的秘书处设在国际货币基金组织
C.联合会的宗旨仅是为了改善国际层次上的保险监管 D.联合会成立的目的是为了促进保险市场的效率、公平和稳定 【答案】 D
8、下列行为中哪一种属于遗弃行为( )。 A.经常打骂妻子 B.子女人身自由
C.不送适龄子女上学接受义务教育 D.夫或妻不履行扶养对方的义务 【答案】 D
9、道·琼斯指数股价综合平均数的编制对象是()。
A.20家著名大工商业公司股票,15家具有代表性的运输业公司股票和30种具有代表性的公用事业大公司股票
B.30家著名大工商业公司股票,15家具有代表性的运输业公司股票和20种具有代表性的公用事业大公司股票
C.20家著名大工商业公司股票,30家具有代表性的运输业公司股票和15种具有代表性的公用事业大公司股票
D.30家著名大工商业公司股票,20家具有代表性的运输业公司股票和15种具有代表性的公用事业大公司股票 【答案】 D
10、某教授某年3月因其编写的出版教材,获得一次性稿酬8500元。该教授应纳个人所得税( )元。 A.952 B.1190 C.510 D.1360 【答案】 A
11、理财规划师需要分析客户面临的财产损失风险,其中,不动产主要面临的风险不包括()。 A.火灾 B.爆炸 C.盗窃 D.自然灾害 【答案】 C
12、下列哪项不是财政制度内在稳定经济功能的表现?( ) A.税收的自动变化 B.支出的自动变化 C.保持农产品物价稳定的 D.斟酌使用的财政 【答案】 D
13、我国《保险法》现定,人寿保险的索赔时效为()。 A.2年
B.3年 C.4年 D.5年 【答案】 D
14、董女士属于较为稳健的投资者,今年33岁,投资经验不足。董女士家里的金融资产总计20万元,其中10万元是活期存款,在银行客户经理的劝说下,一年前认购了一只股票型开放式基金,收益不错,目前总计6万元,其余的4万元购买了国债。董女士家境不错,负担很轻。对董女士的投资状况进行描述,相对最合理的是()。
A.较为稳健,投资已经分散于股票、债券和活期存款 B.过于保守,应将10万元活期存款转换成股票或基金 C.趋于保守,应适当加大股票型基金投资的比重
D.由于经验不足,不应该投资于股票市场,包括购买股票基金 【答案】 D
15、某人投保了人身意外伤害保险,在回家的路上被汽车撞伤送往医院,在其住院治疗期间因心肌梗塞而死亡。那么,这一死亡事故的近因是()。 A.被汽车撞倒 B.心肌梗塞
C.被汽车撞倒和心肌梗塞 D.被汽车撞倒导致的心肌梗塞 【答案】 B
16、某国为避免过度竞争而在某些产业实施进入规制,这属于( )。 A.产业直接干预手段
B.产业间接干预手段 C.产业经济干预手段 D.产业特殊干预手段 【答案】 A
17、下列不属于现金规划需要考虑因素的是()。 A.对金融资产流动性的要求 B.个人风险偏好程度 C.持有现金的机会成本 D.持有现金等价物的机会成本 【答案】 B
18、资本外逃是指国际短期资本流动中的()。 A.业务性资本流动 B.保值性资本流动 C.投机性资本流动 D.国际游资 【答案】 B
19、张女士申请了公积金贷款购买一套住房,她能够申请的贷款期限最长为()年。 A.15 B.25 C.20
D.30 【答案】 D
20、《关于完善企业职工基本养老保险制度的决定》实施后参加工作的参保人员,缴费年限需要满()年才可以享受基本养老金。 A.10 B.15 C.20 D.30 【答案】 B
21、作为一名理财规划师,在投资规划过程中必须始终坚持的一个原则是()。 A.财务安全 B.收益最大化 C.零风险 D.以小博大 【答案】 A
22、产业结构的核心内容是( )。 A.产业发展的重点顺序选择问题 B.协调竞争与规模经济的关系 C.引导和干预产业技术进步 D.产业在地域和空间上的分布与组合 【答案】 A
23、保险的()主要是指保险公司在提供商业保险产品的过程中,能够客观上起到对社会生产、人民生活提供必要保障的作用,从而解除社会生产者后顾之忧,缓解国家财政支出、企业生产成本增长、社会矛盾激化等压力,从而对整个社会产生积极的作用。 A.社会管理功能 B.分配职能 C.融通资金功能 D.防灾防损功能 【答案】 A
24、按照劳动和社会保障部颁发的《企业年金试行办法》,我国的企业年金实行的管理模式()。 A.直接承付 B.对外投保 C.建立养老基金 D.购买养老保险 【答案】 C
25、子女教育金不像其他资产或退休规划有时间与费用的弹性,加之每个孩子的资质不同,其兴趣爱好随时可能发生转变,因此,助理理财规划师为客户制定子女教育规划方案时应采用 ( )的教育金积累方式。 A.刚性 B.相对固定 C.弹性 D.相对灵活
【答案】 D
26、刘女士计划从今年开始给儿子积攒大学费用,目前已经有5万元,计划未来每个月再定期存人1000元,收益率可以达到每年4%。刘女士的儿子今年8岁,如果18岁时上大学,则届时刘女士可以积累的教育金应为()元。 A.222282.27 B.147740. C.221262.01 D.147249.80 【答案】 C
27、若客户选择教育保险,则投资年限通常最高为()年。 A.10 B.15 C.18 D.20 【答案】 C
28、某个ETF产品以上证50指数为标的,ETF净值估计为上证指数的1‰,其最小申购、赎回单位为()万份。 A.10 B.50 C.100 D.500 【答案】 C
29、投资者通常把那些在其所属行业内占支配性地位、业绩优良、成交活跃、股利优厚的大公司股票称为()。 A.蓝筹股 B.绩优股 C.垃圾股 D.N股 【答案】 A
30、下列货币供给量的说法中错误的是( )。 A.一个国家流通中的货币总额 B.一个流量概念
C.商业银行的活期存款占货币供给量的绝大部分 D.一般来说,货币是由银行发行的 【答案】 B
31、对于人身保险合同,保险合同中止后,如果满足一定条件,保险人有权解除保险合同。下列选项中不属于解除合同应满足的条件的是()。 A.合同的效力已经中止
B.保险人与投保人未就合同复效达成协议
C.投保人未按规定期限交付当期保险费的行为持续至合同规定期限届满后60日以外
D.双方未达成协议的状态持续至合同效力中止之日起两年以后 【答案】 C
32、航行于沿海、内河的某船投保了船舶一切险,该船已使用两年,在保险期内发生保险责任范围内的部分损失为30万元。如果保险船舶的保险金额为10000万元,而出险时新船的市场价为15000万元。不计残值,那么在1万元的免赔规定下,保险人的赔偿金额是( )万元。 A.30 B.29 C.20 D.19 【答案】 D
33、理财规划师在为客户进行教育策划时不应将()计算在内。 A.客户工资收入 B.客户教育储蓄收入 C.客户活期储蓄收入 D.客户子女工读收入 【答案】 D
34、下列关于储蓄的说法不正确的是()。
A.储蓄财产可以用于保障家庭生活、子女教育等诸多需要 B.储蓄也可以作为一种保守的理财方式用以资金的保值增值 C.银行应该为储户保密
D.储蓄可以保值,所以在个人财产中的占比将会不断提高 【答案】 D
35、在股票市场波动较大的情形下,某投资者对债券投资较有兴趣,为此向助理理财规划师咨询,而关于债券投资的风险,助理理财规划师的阐述正确的是()。
A.利率变化使投资者面临价格风险和再投资风险 B.债券降级风险属于流动性风险 C.通货膨胀对债券的风险水平没有影响
D.当利率下降,债券价格上升,利息再投资收益也会增加 【答案】 A
36、关于保险合同的主体,下列说法错误的是()。 A.关系人包括被保险人和受益人 B.当事人指投保人和保险人
C.保险主体可分为当事人和关系人两类
D.保险代理人、保险经纪人和保险公估人也是保险合同的主体 【答案】 D
37、投资者王某持有某上市公司股票,某日收到配股通知,不甚明白,遂咨询助理理财规划师,助理理财规划师介绍说配股是上市公司发行新股的方式之一,关于配股的说法不正确的是()。 A.配股不能混同于分红
B.配股为投资者提供了追加投资的选择机会
C.根据我国的有关规定,上市公司每年度都可有30%的配股额度 D.对股民来说,配股可以降低其投资风险 【答案】 D
38、某客户提出其现在还未婚,家庭责任不重,尚不需要高额的人身保险保障,10万元左右的额度应该就可以满足需求,但随着以后结婚和生育子女,人身保险保障的额度就需要不断调高,直到其子女再调减。根据该客户的需要,理财规划师向其介绍()产品可能会引起客户的兴趣。 A.重大疾病保险 B.万能保险
C.人身意外伤害保险 D.责任保险 【答案】 B
39、助理理财规划师出于谨慎的考虑.主要对客户经常性收入部分的未来变化情况进行预测。由于经常性收入项目多半有其固定的预测基础,助理理财规划师的工作重点是确定各种变化比率,以下选项中()不属于助理理财规划师需要考虑的变化比率。 A.固定资产折旧率 B.通货膨胀率 C.税率 D.投资收益率 【答案】 A
40、在协助客户准备投保单据的时候,理财规划师发现客户的年龄超过了预投保险品种的承保年龄上限,这时理财师应该()。 A.忽略这一信息,继续准备单据
B.如实告知,并建议客户选择其他保险产品 C.如实告知,并建议客户虚报年龄投保此产品 D.如实告知,并放弃此客户 【答案】 B
41、商业信用的主体是()。 A.银行 B.厂商 C.消费者 D.国家 【答案】 B
42、在为客户进行投资规划时,理财规划师须了解各种投资工具的特点,其中()不属于债券的基本要素。 A.票面利率 B.偿还期限 C.收益率 D.票面价格 【答案】 C
43、保险公司不会承保投资金融债券损失的风险,这是因为其()。 A.风险所致的损失不可预测 B.不存在大量同质风险单位 C.损失的程度偏小 D.属于非纯粹风险 【答案】 D
44、沪深两市交易时存在多种竞价方式,在每个交易日14点58分采取的竞价方式为()。
A.连续竞价 B.集合竞价 C.撮合竞价 D.以上都不是 【答案】 B
45、按照投保动因分类,人身意外伤害保险的种类包括( )。 A.自愿意外伤害保险和强制意外伤害保险 B.单纯意外伤害保险和附加意雉伤害保险 C.商业意外伤害保险和社会意外伤害保险 D.普通意外伤害保险和特定意外伤害保险 【答案】 A
多选题(共20题)
1、下列()可以享受房产税的优惠。 A.国家机关、人民团体、自用的土地
B.由国家财政部门拨付事业经费的单位自用的土地 C.宗教寺庙、公园、名胜古迹自用的土地 D.事业单位自用的房产 E.个人所有非营业用的房产 【答案】 ABC
2、以下属于针对经济周期成因做出解释的理论包括()。 A.纯货币理论
B.投资过度理论 C.消费不足理论 D.心理理论 E.创新理论 【答案】 ABCD
3、国际直接投资流向的变化主要体现在()。 A.发达国家继续成为国际直接投资的主体 B.发展中国家吸收利用外国直接投资比重增加 C.对中欧、东欧国家的外国直接投资增长减缓 D.公司是国际直接投资的新主体 E.发展中国家开始趋向于对外直接投资 【答案】 ABCD
4、1997年《有效银行监管的核心原则》确定了一个有效监管体系所必须具备的25项基本原则,分7类,以下属于这7类的是()。 A.有效银行监管的先决条件 B.发照和结构 C.审慎法规和要求 D.信息要求 E.正式监管权力 【答案】 ABCD
5、应当先履行合同债务的当事人,行使不安履行抗辩权的情形是:有确切证据证明对方( )。
A.经营状况严重恶化 B.丧失商业信誉 C.转移财产 D.更换法定代表人 E.抽逃资金 【答案】 ABC
6、在计算房产税的过程中,下列符合免税规定的有()。
A.国家机关、人民团体、自用的办公用房和公务用房免征房产税 B.由国家财政部门拨付事业经费的单位本身业务范围内使用的房产免征房产税 C.事业单位自用的房产自实行自收自支的年度起,免征房产税3年 D.宗教寺庙、公园、名胜古迹的非营业用房产免征房产税 E.个人所有非营业用的房产免征房产税 【答案】 ABCD
7、担保物权主要有()。 A.抵押权 B.质权 C.留置权 D.用益物权 E.典权 【答案】 ABCD
8、关于母公司与子公司法律关系的判断,正确的是( )。
A.一个公司只有拥有另一个公司50%以上的股份时;才成立母子公司关系 B.两公司间是否成立母子公司关系,应以母公司对于公司是否有实际控制能力为标准
C.母公司与子公司之间关系只能是基于股权的占有才能实现 D.母公司和子公司是两个完全的法人
E.母公司如果滥用控制权损害了子公司少数股东和债权人利益的,会导致子公司人格被否认,母公司对于公司的债务承担责任 【答案】 BD
9、在跟客户交谈时,理财规划师的下列行为符合要求的有()。 A.理财规划师应该选择一个比较清静的交流环境 B.理财规划师应该根据实际情况引导客户
C.如果时间紧急,可以同时跟两个客户谈不同的内容 D.理财规划中涉及的会谈往往都是比较正式的 E.谈话尽可能采取清晰、直白的形式 【答案】 ABD
10、会计报表体系主要由()构成。 A.资产负债表 B.利润表 C.现金流量表 D.财务状况说明书 E.会计报表附注 【答案】 ABC
11、将理财规划的重要时期进一步细分,可分为五个时期( )。 A.单身期
B.家庭与事业形成期 C.家庭与事业成长期 D.退休前期 E.退休期 【答案】 ABCD
12、会计有为企业外部各有关方面提供信息的作用,主要是指()。 A.为提供信息 B.为投资者提供信息 C.为债权人提供信息 D.为社会公众提供信息 E.为企业员工提供信息 【答案】 ABCD
13、国际直接投资流向的变化主要体现在()。 A.发达国家继续成为国际直接投资的主体 B.发展中国家吸收利用外国直接投资比重增加 C.对中欧、东欧国家的外国直接投资增长减缓 D.公司是国际直接投资的新主体 E.发展中国家开始趋向于对外直接投资 【答案】 ABCD
14、下列项目中,属于企业流动资产的有()。 A.现金和银行存款 B.预收账款 C.应收账款 D.存货 E.长期应收款 【答案】 ACD
15、在关注客户和倾听的过程中,理财规划师做出的反应合适的有()。 A.无须语言,只要微笑或者点头就可以表示理解和赞同,客气地鼓励客户继续说下去 B.转述
C.客户说不清楚的时候,理财规划师可以问他一些问题,让他换一种说法,帮助理清思路,顺畅地表达出来
D.理财规划师也可以谈自己对问题的看法,不完全顺着客户的意思
E.规划师的想法与客户的不同时,客户不一定能接受,此时规划师不必要考虑客户的理解能力和当时的情绪 【答案】 ABCD
16、经批准可以减征个人所得税的情况包括()。 A.残疾、孤老人员和烈属的所得 B.因严重自然灾害造成重大损失的 C.其他经财政部门批准减税的
D.个人办理代扣代缴税款手续,按规定取得的扣缴手续费 E.个人转让自用达5年以上并且是惟一的家庭居住用房取得的所得
【答案】 ABC
17、下列业务中,可能导致资产和所有者权益同时变动的有()。 A.盈余公积转增资本 B.接受非现金资产捐赠 C.在建工程转为固定资产 D.股份制改造时固定资产重估增值 E.出售库存商品 【答案】 BD
18、免纳个人所得税的项目有()。 A.国债和国家发行的金融债券利息 B.个人取得的教育储蓄存款利息所得 C.特殊津贴
D.个人取得的定期存款利息所得
E.福利费、抚恤金、救济金、保险赔款、军人转业费、复员费 【答案】 ABC
19、在我国,企业收入的来源包括()。 A.提供劳务 B.营业外收入 C.对外投资的收益 D.让渡资产使用权 E.销售商品
【答案】 AD
20、理财规划师在为客户提供理财服务的过程中,应遵循一定的原则( )。 A.整体规划 B.提早规划 C.现金保障优先
D.追求收益优于风险管理 E.消费、投资与收人相匹配 【答案】 ABCD
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